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仁东控股:15.54亿元货币资金实际存入银行不存在贪污情况 青农商行

来源:股票行情 作者:佚名 浏览量:141

近日,一则关于银行逾期3.5亿元贷款的公告,将【仁东控股(002647)股吧】(002647)(002647)推上风口浪尖,深证交易所也迅速发出了关注函。11月4日晚,仁东控股回应相关问题。

银行贷款逾期是有原因的

公告显示,仁东控股于2019年10月向兴业银行北京分行申请贷款3.5亿元,期限为1年。大股东北京仁东信息技术有限公司向兴业银行质押仁东控股9,168,300股股份作为担保,子公司广东合力金融技术服务有限公司及董事长霍东为本次贷款提供连带责任担保。各方为本次贷款提供的担保措施足以覆盖贷款本金;贷款期间,仁东控股按时支付各期利息,并与兴业银行在资金日常结算、资金管控等业务上加强合作,双方合作良好。

关于3.5亿元逾期贷款的原因,仁东控股列举了三个原因。一是近年来,公司积极推进产业转型,拓展多元化金融业务,加大运营项目资金投入。受宏观经济环境和新冠疫情影响,短期流动性较为紧张;二是公司目前有15亿元的大额担保合同诉讼纠纷相关诉讼,至今法院尚未判决,对公司信用产生负面影响,并在一定程度上影响企业融资;三是公司在前期及时向兴业银行申请了续贷,并协商了续贷事宜。由于公司尚未完全落实兴业银行批准的续贷条件,出现短期借款3.5亿元。不能按期偿还本金的情况。

今年年初以来,受疫情影响公司资金比往年紧,现在正处于全面复苏的关键时期。疫情过后的生产经营。对于这笔逾期贷款,公司自身将通过加快应收账款催收、减少各项支出等方式,积极筹集偿债资金;公司大股东北京仁东信息技术有限公司表示,将向公司提供一定的资金支持,帮助公司妥善处理贷款;兴业银行也表达了支持疫情后实体经济复苏的积极态度,并与公司充分协商处理后续事宜。但不排除债权人可能根据相关借款合同采取措施,要求公司及其子公司承担逾期违约金利息等责任,导致公司财务费用增加。截至目前,上述事项未对公司日常经营活动产生重大影响。

540亿元货币资金实际存入银行

人东控股主营业务为第三方支付、融资租赁、商业保理、供应链管理和互联网小额贷款,根据中国证监会上市公司行业分类,公司属于其他金融行业。由于金融行业多元化的特点,公司主营业务扩张需要更多的资金支持。目前,公司融资渠道较为单一,主要依靠银行等金融机构。

虽然公司有逾期银行贷款3.5亿元,但据公司财务部门核实,截至2020年9月30日,公司货币资金余额为15.54亿元。为何不用银行账户中的15.54亿元现金偿还逾期贷款?仁东控股在回信中也做了说明。

公告指出,根据中国人民银行相关监管要求,开展第三方支付服务,需要建立客户准备金集中存管账户和风险准备金账户,受中国人民银行监管。公司限制性货币资金主要为第三方支付客户准备金14.83亿元。资金存放于公司子公司广州合力宝支付科技有限公司(简称"合力宝")在中国人民银行发行的专项基金。存款账户受中国人民银行监管。属于客户的储备金不得挪用,未提取的属于公司的手续费收入不得随意提取。提款需经人民银行批准。

截至三季度末,仁东控股15.54亿元货币资金存入公司及子公司银行账户。他们实际上是存入银行的。没有挪用公款,也没有挪用公款。有月初贪污、月底返还的情况。

同时,仁东控股还在回复公告中列出了9月30日和10月25日的银行账户资金余额。截至2020年10月25日,公司货币资金总额13.65亿元,其中限制性货币资金13.14亿元,非限制性货币资金5100万元。仁东控股表示,由于公司主要第三方支付业务相关账户受中国人民银行监管要求及业务特点,公司银行存款较多,但大部分为受限资金,因此贷款逾期。

仁东控股表示,截至目前,公司第三方支付、融资租赁等业务板块运行正常。未来如果运营资金回笼缓慢,向金融机构申请融资、续贷、延期未通过等情况,不排除到期债务无法按期偿还的风险。公司已制定资本运作方案,采取有效措施控制资本运作风险,保障公司健康发展,保护公司股东和债权人的合法权益。具体措施如下:一是加强公司资金周转,加快经营资金回流;二是降低相应的运营成本,减少开支;三是积极拓展新的融资渠道,争取金融机构对公司续展、展期和新增借款的支持。四是通过向大股东借款获得营运资金并偿还金融机构借款。

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